Session 06 · M6 · Day 2 · 10:45 – 12:15

Phân tích đầu tư
& Bài toán tài chính

Claude for Excel native + Opus 4.7 xHigh. Vũ khí mạnh nhất — và cũng nguy hiểm nhất — của khoá. Sign-off bắt buộc.

LeadDuy · Support: Tony Trụ cộtFirst Brain · Security LevelsL1 · L5 · L8
"
Hallucination is feature, not bug.

AI bịa số rất tự tin. Mỗi con số tài chính phải verify với pricing sheet thật.
— Trụ cột 4 · First Brain
?
"AI có thể tự động nhắc hạn công nợ, dự đoán dòng tiền, cảnh báo đến hạn không?
AI có thể đọc file và brief lại thông tin không?
Có thể setup trợ lý ảo bằng FAQ + tài liệu để chăm sóc KH cơ bản không?"
— 1 anh chị Director tham gia khảo sát trước workshop

→ 90 phút tới · demo trả lời từng câu một.

1 · Reasoning model · effort level

Copywriting = low. Valuation = xhigh.

TaskEffortModel
FB captionLowHaiku 4.5 / Sonnet 4.6
Email follow-upLow–MedSonnet 4.6
Property descriptionMedSonnet 4.6
ROI calculationxHighOpus 4.7
Dòng tiền 10 nămxHighOpus 4.7
So sánh 3 dự ánxHighOpus 4.7 / o-series
Compliance checkxHighOpus 4.7
Cost trade-off
xHigh tốn 5–10× token vs low. Nhưng sai số ROI 1 căn = mất khách. xHigh rẻ hơn nhiều.

Anti-pattern · không bao giờ làm

Model rẻ free tier tính ROI batch 50 căn

❌ THẢM HOẠ
Haiku free / Gemini Flash · low effort · batch 50 căn · output gửi khách trong ngày

Vừa sai vừa nhanh.
✓ ĐÚNG
Opus 4.7 xHigh · 1 căn / 1 lần · self-verify · sign-off · disclaimer · gửi khách
"
Agents Rule of Two — AI không được đồng thời:
(A) đọc untrusted input
(B) truy cập sensitive data
(C) thực thi state-changing

→ Tài chính BĐS = high stakes. Sign-off bắt buộc.
— Duy · Agents of Chaos
2
Trụ cột số 5 · CỨNG

Sign-off Process · Tài chính

Sign-off process · workflow cứng

4 bước trước khi gửi khách

Sales prompt → Claude Opus xHigh draft kịch bản tài chính
        ↓
Self-verify (10 phút):
  ☐ Giá khớp pricing sheet hôm nay?
  ☐ Lãi suất vay khớp ngân hàng đối tác?
  ☐ Phí quản lý khớp brochure?
  ☐ Logic dòng tiền pass?
        ↓
Sales Manager review (15 phút)
        ↓
Pháp chế review (nếu mention pháp lý / sổ hồng)
        ↓
Gửi khách kèm disclaimer "ước tính, không cam kết"

Cảnh báo cứng · 4 luật

Không bao giờ phá

🚫 AI không tự gửi cho khách
Không tự động email/Zalo bảng tài chính.
⚠️ Watermark "DRAFT"
Mọi bảng có watermark "Cần xác nhận" tới khi sign-off.
📋 Tracking log
Ai sign-off, thời gian, version — log đầy đủ.
⚖️ Pháp lý cá nhân
Sales chịu trách nhiệm cá nhân với khách. AI không phải scapegoat.

Plan B · cho ai chưa có Claude Pro hôm nay

Demo này giữ nguyên depth · bạn vẫn theo được

👥
Pair với người có Pro
Ngồi cạnh, nhìn screen, bạn gợi prompt — tay người kia gõ
📓
Ghi chép template
Capture công thức · structure · mang về làm sau
🎥
Video record
Demo được record · sẽ share Drive sau workshop để làm lại
KHÔNG hạ depth demo. Tài chính = high-stakes. Bạn cần thấy bản full để đánh giá có nên đầu tư Claude Pro cho team không.

3 · Demo · Claude for Excel native add-in

Workflow mới · 13/04/2026

❌ Workflow cũ
Copy bảng → paste Claude chat → copy output → paste Excel

Mỗi vòng = 1 chỗ có thể sai.
✓ Workflow mới
Claude live trong sidebar Excel · đọc workbook trực tiếp · edit cells trực tiếp

Cross-app context: Excel → PowerPoint → Word giữ memory.

Cài đặt: Excel → Insert → Get Add-ins → "Claude by Anthropic" → install. Login Pro/Max.

Demo prompt · Opus 4.7 xHigh

Tính ROI 1 căn Maia · profile khách 45 tuổi

Profile: 45t HCM, doanh nhân, HHI 200tr/tháng
- 5 tỷ tiền mặt + vay 5 tỷ (9%/năm, 15 năm)
- 70% nghỉ dưỡng, 30% đầu tư cho thuê
- Time horizon: 10 năm

Sản phẩm: Maia 4PN
- Giá 10 tỷ · Phí QL 2%/năm
- Cho thuê 80tr/tháng · 60% occupancy
- Capital appreciation Hồ Tràm: 8-12%/năm

Yêu cầu:
1. Bảng dòng tiền 10 năm (thu - chi - net)
2. ROI cuối kỳ vs hold cash
3. Break-even point
4. 3 risk factors quan trọng
5. Disclaimer cần verify

📋 2 templates handout · áp dụng ngay tuần sau

Telesales 5-phút · Director cash flow

📞 Telesales · ROI 5 phút trong call
Input (3 dòng): giá căn · % vay + lãi · scenario cho thuê
Output: bảng ROI 5 dòng (thu, chi, net/tháng, payback, disclaimer)
Time: ≤ 5 phút · dùng được giữa call
🏢 Director · cash flow + debt alert
Input: pricing sheet · lịch trả nợ · 3 scenarios (best/base/worst)
Output: 10-năm dòng tiền · debt alert formula · sign-off checkpoint
Time: ~30 phút setup · auto refresh weekly

→ Cả 2 templates phát handout PDF · trả lời trực tiếp câu Director hỏi đầu session.

4 · Anatomy kịch bản tài chính tốt

5 thành phần bắt buộc

①
Profile khách rõ
Tuổi · HHI · time horizon · mục đích
②
Input verifiable
Giá · lãi · phí — có nguồn
③
Bảng dòng tiền
Theo năm hoặc quý
④
Stress test
Pessimistic: thị trường down 20% / occupancy 30%
⑤
Disclaimer + caveats
"Ước tính, không cam kết" — bắt buộc, không có = fail toàn bài.

WRONG vs RIGHT · cặp ROI claim

Cách trình bày ROI an toàn

❌ WRONG
"ROI 15%/năm — đầu tư là chắc chắn lời."

Claim quá mức · thiếu stress test · không disclaimer.
✓ RIGHT
"Base case ROI 12%/năm. Stress case ROI 4%/năm. Recommend chỉ đầu tư phần thừa, không vay quá 50%."
"
Hôm nay tôi vừa dạy các bạn vũ khí mạnh nhất khoá này.

Cũng là vũ khí nguy hiểm nhất.

Không bao giờ skip sign-off.
— Duy · cảnh báo cuối M6
→
Sau giờ ăn trưa

M7 · Đối thủ & Lead Generation